Les Fondamentaux des Opérations Bancaires Locales
- Rôles et responsabilités dans la gestion des transactions locales.
- Types de transactions bancaires (virements, chèques, prélèvements, etc.).
- Cadre réglementaire applicable aux opérations bancaires locales.
Atelier pratique : Cartographie des processus de traitement d’une transaction locale dans une banque fictive.
Gestion Efficiente des Transactions
- Optimisation des flux transactionnels et réduction des délais de traitement.
- Suivi et gestion des incidents (erreurs de saisie, rejets de transactions).
- Évaluation des outils digitaux et solutions automatisées pour les transactions.
Atelier pratique : Analyse d’un scénario d’incident transactionnel et proposition d’un plan de correction.
Conformité Réglementaire dans les Opérations Bancaires
- Identification des réglementations locales clés (AML/CFT, protection des données).
- Gestion des obligations liées aux rapports aux autorités.
- Procédures de contrôle pour assurer la conformité des transactions.
Atelier pratique :Simulation d’un contrôle de conformité sur des transactions fictives : analyse et corrections.
Prévention des Fraudes et Gestion des Risques
- Typologies de fraudes dans les opérations locales et moyens de détection.
- Mise en place de contrôles internes pour limiter les risques.
- Gestion des litiges et communication avec les clients et régulateurs.
Atelier pratique : Étude de cas : détection d’une fraude dans un processus transactionnel.
Évaluation et Suivi des Performances Opérationnelles
- Mise en place d’indicateurs de performance pour les opérations locales.
- Suivi et optimisation des processus pour améliorer la qualité des services.
- Élaboration de rapports d’audit des transactions locales.
Atelier pratique :Rédaction d’un rapport sur la performance opérationnelle et présentation des recommandations.